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以下關于合規風險定義正確的有( )。

2021-07-12   

問題:

[多選] 以下關于合規風險定義正確的有( )。

A . 商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁的風險

B . 商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受監管處罰的風險

C . 商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受重大財務損失的風險

D . 商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受聲譽損失的風險

E . 商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受破產的風險

正確答案:

A,B,C,D

參考解析:

合規風險是指銀行因未能遵循合規法律、規則和準則,而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規風險管理的任務正是及時發現并制止風險產生以及由此造成的破壞。合規部的職責包括合規政策的制訂、合規風險的識別、監測與評估、梳理整合銀行的各項規章制度、合規培訓、參與銀行的組織構架和業務流程再造、為新產品提供合規支持等。

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